Teniendo en cuenta los requisitos normativos y legales aplicables a la gestión del riesgo organizacional, las empresas deben realizar consultas en listas de riesgo, incluso para aquellos asociados de negocio internacionales.
Referente
a las verificaciones internacionales con frecuencia las empresas suelen
realizar consultas en la Lista OFAC (conocida como Lista Clinton) y algunas en
la Lista ONU (vinculante para Colombia), sin embargo existen una serie de
posibilidades de búsqueda que podrían generar alertas para las compañías. A
continuación se presentan algunas alternativas de acceso público que podrían ser
acogidas como parte de los procesos de seguridad en la administración de
asociados de negocio (personas naturales o jurídicas) a nivel internacional.
Antes
de realizar la búsqueda es importante preguntarse: qué se buscará, por qué y
para qué, y sobre todo, cómo ese resultado aportará a la toma de decisiones
frente al riesgo de LA/FT u otro riesgo que pudiera materializarse en la
compañía.
Listas
ONU
‘The
Al-Qaida Sanctions List’ (Lista de Sanciones de Al-Qaida): Lista establecida y
mantenida por el comité del consejo de seguridad en virtud de las resoluciones
1267 (1999) y 1989 (2011) con respecto a personas, grupos, empresas y entidades
asociados con Al-Qaida. Puede abrirse en PDF, XML y HTML.
La
lista establecida y mantenida por el (2003) Comité 1521 La lista de prohibición
de viajes:
Lista
OFAC
La
Specially Designated Narcotics Traffickers o SDNT list, también conocida como
Lista Clinton, emitida por la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (Office
of Foreign Assets Control - OFAC), es un conjunto de listas de empresas y
personas señaladas de tener relaciones con narcotráfico, lavado de activos y
terrorismo en el mundo. Las personas y empresas colombianas dentro de esta
lista no incurren en delito en el país, sin embargo no pueden hacer
transacciones financieras o tener negocios comerciales con Estados Unidos y las
empresas de dicho país que tengan relación con ellos incurren en un delito:
Lista
Banco Mundial: Fraude y corrupción
Listado
de empresas e individuos no elegibles por el Banco Mundial: empresas e
individuos que han sido sancionados por el Banco Mundial bajo sus políticas de
fraude y corrupción:
Lista
Banco de Inglaterra
Lista
creada por la Unidad de Sanciones Financieras del Banco de Inglaterra:
Lista
BID (Banco Interamericano de Desarrollo)
Empresas
y Personas Sancionadas por el Comité de Sanciones del Grupo BID, por estar
involucradas en prácticas fraudulentas, corruptas, colusorias, coercitivas u
obstructivas en violación de las políticas anticorrupción del Grupo BID. Se
llegó a estas conclusiones por medio de un proceso administrativo en el que las
empresas y personas acusadas tuvieron oportunidad de responder a las denuncias
en conformidad con los Procedimientos de Sanciones:
Personas
buscadas por Interpol
Personas
buscadas por diversos delitos, reportadas diferentes gobiernos:
Adicionalmente,
en esta primera entrega, compartimos algunas fuentes a manera de documentos o
referencias que deberían ser tenidos en cuenta a la hora de una negociación con
compañías en los siguientes países:
Guatemala
Documentos:
•
Escritura Pública de Constitución de la Empresa
•
Patente de Comercio
•
Patente de Sociedad
•
Nombramiento del Representante Legal
•
Documento de Identificación Personal -DPI- del Representante Legal
•
Antecedentes Penales Originales del Representante Legal
•
Documento de Identificación Personal -DPI- del Gerente General
Referencias:
La
Procuraduría de los Derechos Humanos de Guatemala interpuso una acción legal
para prohibir investigaciones sin la
autorización escrita de las personas o Representantes Legales en el caso de
empresas; es decir las personas o las empresas tienen que firmar aceptando su
aparición en la base de datos de las compañías que se dedican a este tipo de
consultas. Solo las “autoridades competentes” pueden realizar este tipo de
investigaciones sin autorización.
En
Guatemala no existen páginas públicas donde terceras personas pueden realizar
solicitudes de antecedentes penales y/o policíacos; estos documentos se
gestionan personalmente.
Panamá
Documentos:
•
Certificado de Paz y Salvo de la Dirección General de Impuestos – DGI
•
Certificado de Registro Público, con una vigencia mínima de 3 meses.
•
Paz y Salvo de la Caja de Seguro Social.
•
Registro Único de Contribuyente (RUC) – y Digito Verificador del Ministerio de
Economía y Finanzas.
•
Permiso de Operación de la Empresa (depende de la actividad de la empresa, lo
expiden ministerios y autoridades nacionales).
Referencias:
Para
antecedentes en el sector financiero, está la Unidad de Análisis Financiero UAF
(entidad pública).
La
DGI genera información relacionada con pago de impuestos y tributos al
Ministerio de Economía y Finanzas.
El
Registro Público, genera información con respecto a la existencia legal de la
empresa y la composición de la Junta Directiva y Representante Legal.
También
se puede averiguar información en los gremios, como la Cámara de Comercio e
Industria y Agricultura de Panamá.
No
existe una Institución que genere antecedentes legales de una empresa; la
empresa en Panamá tendrá que aportar las referencias comerciales, gremiales y empresariales que la compañía en
Colombia requiera.
Perú
Documentos:
–RUC
con la clave sol (un código que utiliza cada organización para obtener
información más detallada), la copia literal, testimonio de constitución.
–Centrales
de información crediticia: INFOCORP y SENTINEL, sin embargo en las mismas se
debe hacer un pago por la verificación.
Referencias:
En
la página web de la SUNAT (DIAN en Colombia) se puede verificar información de
la empresa tal como el domicilio, representante legal, número de empleados,
etc., para ello en el siguiente link se debe poner el número de RUC o la razón
social completa:
http://www.sunat.gob.pe/cl-ti-itmrconsruc/jcrS00Alias
Fuentes:
Capítulos BASC (Guatemala, Panamá y Perú), Comité de Cumplimiento de Antioquia,
Infolaft, Banco Interamericano de Desarrollo, Banco Mundial.